KYC / AML Policy

Integra Solutions Limited

1. Introducción

Integra Solutions Limited, registrada bajo el nº 2025-00495 y constituida conforme al International Business Companies Act de Saint Lucia, adopta estrictas políticas de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML) con el fin de prevenir el uso de la plataforma para actividades ilegales, incluyendo lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, corrupción u otras actividades prohibidas por la ley.
La presente política se aplica a todos los usuarios, clientes, socios comerciales y cualquier persona que utilice directa o indirectamente los servicios operados bajo la estructura de Integra Solutions Limited.

2. Objetivo de la política

AML / KYC
El objetivo de esta política es:
Verificar la identidad de todos los clientes
Prevenir el uso de la plataforma para actividades ilegales
Cumplir con normas internacionales de prevención de lavado de dinero
Reducir riesgos financieros, regulatorios y reputacionales
Garantizar la transparencia de las operaciones
Integra Solutions Limited aplica controles internos conforme a estándares internacionales de cumplimiento y gestión de riesgos.

3. Procedimientos de KYC (Know Your Customer)

Para utilizar los servicios, el cliente podrá ser requerido a proporcionar información válida y verificable, incluyendo pero no limitado a:
Nombre completo
Fecha de nacimiento
Dirección de residencia
Documento de identidad oficial
Prueba de domicilio
Información de contacto válida
Método de pago utilizado
La empresa se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento.
Ejemplos de documentos aceptados:
Pasaporte
Documento nacional de identidad
Licencia de conducir
Factura de servicios
Extracto bancario
Selfie o verificación facial
La falta de verificación puede resultar en limitación, suspensión o cancelación de la cuenta.

4. Procedimientos AML (Anti-Money Laundering)

Integra Solutions Limited mantiene controles para detectar y prevenir actividades sospechosas, incluyendo:
Monitoreo de transacciones
Análisis de comportamiento del usuario
Verificación de origen de fondos
Evaluación de riesgo del cliente
Revisión manual de operaciones
La empresa podrá bloquear, suspender o cancelar cuentas cuando se detecten indicios de:
Lavado de dinero
Uso de identidades falsas
Uso de terceros no autorizados
Fraude financiero
Actividad automatizada no permitida
Abuso de bonos o promociones
Manipulación del sistema

5. Verificación de origen de fondos

En determinados casos, el usuario podrá ser requerido a demostrar el origen legítimo de los fondos, mediante:
Extractos bancarios
Declaración de ingresos
Documentos comerciales
Contratos
Declaraciones fiscales
La negativa a proporcionar información puede resultar en suspensión de servicios.

6. Restricciones de jurisdicción

Los servicios no están disponibles para usuarios residentes en jurisdicciones donde el uso de la plataforma esté prohibido por la ley, incluyendo pero no limitado a:
Estados Unidos
Canadá
Reino Unido
Espacio Económico Europeo
Hong Kong
Cualquier país sujeto a sanciones internacionales
Integra Solutions Limited se reserva el derecho de rechazar clientes de cualquier jurisdicción.

7. Conservación de información

La empresa podrá almacenar información y documentos del cliente por el período necesario para:
Cumplimiento legal
Prevención de fraude
Resolución de disputas
Auditorías internas
Toda la información será tratada conforme a políticas internas de seguridad y confidencialidad.

8. Cooperación con autoridades

Integra Solutions Limited podrá compartir información con autoridades competentes cuando sea requerido por ley o cuando sea necesario para prevenir actividades ilegales.

9. Cambios en la política

Integra Solutions Limited se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento sin previo aviso.
La versión actualizada estará siempre disponible en el sitio web oficial.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con cumplimiento, AML o KYC:
Compliance Department
Integra Solutions Limited
Registration No. 2025-00495
Saint Lucia